漫步華爾街的10條投資金律「pdf-epub-mobi-txt-azw3」

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书名:漫步華爾街的10條投資金律:經理人不告訴你,但投資前一定要知道的事

作者:柏頓.墨基爾;辛亞蓓

格式:pdf-epub-mobi-txt-azw3

出版:樂金文化出版

出版日期:4月 2020

大小:1.29MB

语言:中文

說到違反分散投資原則,最具代表性的悲慘故事非股票莫屬。

以夏綠蒂‧西蒙斯(Charlotte Simmons)為例,她是安隆公司(Enron Corporation)的幸福員工。有什麼事比在美國的頂尖新經濟企業上班更好呢?安隆處於電力與大眾傳播市場改革運動的領先地位。執行長肯尼思‧雷(Kenneth Lay)就像備受讚譽的搖滾明星,商業刊物也稱讚他是智多星。在電力與大眾傳播這兩個競爭激烈、持續成長的市場,安隆處於獲利的最佳位置——將某些廠商多餘的光纖容量和電力賣給需要的廠商。安隆的股票是華爾街的搶手商品,有將近二十家頂尖的投資公司給予的投資評價是「強力買進」。證券分析師和安隆的高階主管都經常出現在財經節目CNBC,報導安隆的光明前景。他們將安隆比擬成年輕的貓王艾維斯‧普里斯萊(Elvis Presley)在舞臺上發光發熱,徹底改革了流行音樂。至於老舊的電力公司,則被比喻成跟著義大利裔小提琴家蓋伊‧隆巴多(Guy Lombardo)的唱片起舞的落伍老人。安隆的股價持續翻倍,顯得前途無量。

夏綠蒂很幸運,因為她還加入了401(k)退休計畫。這項計畫中的其中一項投資選擇是購買安隆的股票。安隆依據員工的提撥上限,以公司的股票給付對應的金額。在公司的魅力領導人建議下,夏綠蒂決定把所有提撥金額都投資到安隆的股票,也為此舉感到自豪。她已經五十八歲了,一直領著微薄的薪水,不過她的運氣很好,把所有錢投資到安隆後,現在已經有二百五十萬美元的退休金了。她打算在兩年後退休,期待屆時六十歲能過著悠閒的生活、到世界各地旅行。

不幸的是,這則故事以悲劇收場。原來,安隆成功的背後是意圖詐欺的交易計畫和假帳。公司終於倒閉了,股票變得毫無價值。夏綠蒂的確實現了過著悠閒生活的願望,因為她被公司炒魷魚了。那筆二百五十萬美元退休金就這樣沒了。她不但失業,還變得身無分文。她沒有將投資組合的風險分散開來,也讓就業收入陷入與投資組合一樣的高風險,讓自己處於險境當中。這就是她沒有遵從〈金律6〉中的「分散投資風險」原則所帶來的後果。

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